1. Altcoin là gì? 

Altcoin là viết tắt của “Alternative Coin,” dùng để chỉ tất cả các đồng tiền mã hóa khác trừ Bitcoin. Nếu Bitcoin được ví như ” vua” của thị trường crypto, thì Altcoin là những đồng ra đời để cải tiến hoặc cung cấp giải pháp mới mà Bitcoin chưa làm được.

Altcoin và Bitcoin đều dựa trên công nghệ blockchain. Cả hai đều được giao dịch trên các sàn crypto, có tính biến động cao và yêu cầu ví tiền mã hóa để lưu trữ. Tuy nhiên, chúng có điểm khác biệt trong bảng sau:

Bảng so sánh Altcoin và Bitcoin
Bảng so sánh Altcoin và Bitcoin

Về khía cạnh đầu tư thì Bitcoin phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên an toàn, tìm kiếm sự ổn định và lưu trữ giá trị lâu dài. Ngược lại, Altcoin mang lại cơ hội tăng trưởng cao nhưng rủi ro lớn, thích hợp với người chấp nhận mạo hiểm và muốn khai thác tiềm năng từ các dự án mới.

Sự đa dạng Altcoin trong thị trường Crypto
Sự đa dạng Altcoin trong thị trường Crypto

2. Phân loại Altcoin

Dựa theo từng chức năng,mục đích và công nghệ đứng sau mà Altcoin được chia thành nhiều loại khác nhau. Dưới đây là một số loại phổ biến nhất: 

2.1. Stablecoin

Stablecoin là loại tiền mã hóa có giá trị ổn định, thường được neo theo các tài sản như USD (USDT, USDC, BUSD) hoặc vàng (PAXG). Điều này giúp nhà đầu tư tránh được rủi ro từ sự biến động giá mạnh thường thấy ở các loại tiền mã hóa khác.

Stablecoin duy trì giá trị ổn định bằng cách neo (peg) giá trị của chúng vào USD với tỷ lệ 1:1. Nhờ cơ chế này, giá trị của Stablecoin ít biến động, phù hợp để giao dịch hoặc sử dụng như một công cụ bảo toàn vốn. Stablecoin còn giúp việc chuyển tiền giữa tài khoản ngân hàng và thị trường crypto trở nên nhanh chóng, dễ dàng và tiết kiệm chi phí hơn

Ví dụ, bạn có thể nạp USD vào sàn giao dịch, đổi sang USDT (stablecoin), sau đó sử dụng USDT để mua các đồng coin khác hoặc rút ra ví cá nhân mà không lo mất giá trị do biến động.

Các đồng stablecoin
Các đồng stablecoin

2.2. Mining-based Coin

Mining-based Coin (Coin đào) là những đồng tiền mã hóa được tạo ra thông qua quá trình khai thác (mining). Quá trình này giúp xác minh các giao dịch trên blockchain và tạo thêm đồng coin mới để đưa vào lưu thông. Loại coin này được phát triển dựa trên cơ chế hoạt động của Bitcoin.

Các Mining-based Coin thường sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Work (PoW). Trong cơ chế này, các thợ đào (miners) sử dụng sức mạnh tính toán để giải các bài toán phức tạp. Khi giải được một bài toán, họ sẽ nhận phần thưởng là một lượng coin mới và phí giao dịch liên quan đến block đó.

Hiện nay, Proof of Work (PoW) không còn phổ biến như giai đoạn 2010 – 2017. Nguyên nhân là PoW tiêu tốn rất nhiều năng lượng và tài nguyên để duy trì mạng lưới. Để khắc phục hạn chế này, cơ chế đồng thuận Proof of Stake (PoS) đã ra đời, mang lại giải pháp hiệu quả hơn, tiết kiệm năng lượng và dần thay thế PoW trong thị trường crypto.

Một số coin PoW phổ biến gồm: Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE), Ethereum Classic (ETC), EthereumPoW (ETHW),…

Khai thác coin qua quá trình đào
Khai thác coin qua quá trình đào

2.3. Staking-based Coin  

Staking-based Coin là loại tiền mã hóa mà bạn có thể “khóa” coincủa mình vào hệ thống để giúp xác minh giao dịch và bảo mật mạng lưới. Cơ chế này được gọi là Proof of Stake (PoS), khác với coin đào, nó không cần dùng đến sức mạnh máy tính lớn nên giúp tiết kiệm năng lượng.

Bạn chỉ cần stake một lượng cointrong ví để tham gia vào hệ thống. Coincủa bạn sẽ giúp mạng lưới vận hành và đổi lại, bạn sẽ nhận được phần thưởng, thường là thêm coinmới. Số lượng phần thưởng bạn nhận được sẽ phụ thuộc vào số coinbạn stake.

Ví dụ: Cardano (ADA), Solana (SOL), Ethereum (ETH), Avalanche (AVAX)

Khóa token để nhận phần thưởng
Khóa token để nhận phần thưởng

2.4. Token quản trị

Token quản trị là loại tiền mã hóa cho phép người nắm giữ tham gia vào các quyết định quan trọng của dự án. Điều này bao gồm việc đề xuất hoặc bỏ phiếu thay đổi các chính sách, tính năng, và định hướng phát triển của hệ sinh thái.

Mỗi Token quản trị giống như một “phiếu bầu” trong hệ thống. Bạn càng nắm giữ nhiều token, quyền biểu quyết của bạn càng lớn. Thông qua việc bỏ phiếu, cộng đồng có thể quyết định những thay đổi như nâng cấp giao thức, điều chỉnh cách chia phần thưởng hoặc bổ sung tính năng mới cho dự án.

Token quản trị có thể xuất hiện ở bất kỳ dự án nào muốn phân quyền và thu hút sự tham gia của cộng đồng vào quá trình ra quyết định, thay vì chỉ phụ thuộc vào đội ngũ phát triển.

Ví dụ: MakerDAO (MKR), Uniswap (UNI), Arbitrum (ARB),…

Token quản trị có quyền biểu quyết
Token quản trị có quyền biểu quyết

2.5. Token tiện ích

Token tiện ích được tạo ra để sử dụng trong hệ sinh thái của một dự án nhất định. Thay vì chỉ dùng để giao dịch, token tiện ích còn mang lại giá trị bằng cách cho phép người dùng truy cập vào các dịch vụ, sản phẩm hay tính năng mà dự án đó cung cấp. Điều này thúc đẩy sự phát triển và gắn kết giữa nhà đầu tư và dự án.

Token tiện ích thường xuất hiện ở các dự án cung cấp dịch vụ hoặc sản phẩm cụ thể như:

  • Thanh toán phí giao dịch trên blockchain: Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX).
  • Sử dụng các sản phẩm và giảm phí trên sàn giao dịch: Binance Coin (BNB), OKX (OKB), Mantle (MNT),…
  • Quản trị dự án và bỏ phiếu: Uniswap (UNI), Curve Finance (CRV), PancakeSwap (CAKE).
  • Mua sắm trong game hoặc metaverse: The Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), Decentraland (MANA).
  • Trả phí cho dịch vụ blockchain hoặc lưu trữ dữ liệu: Filecoin (FIL), Chainlink (LINK), Helium (HNT).
Công dụng của token tiện ích
Công dụng của token tiện ích

2.6. Token meme (Memecoin)

Memecoin được tạo ra với mục đích như một trò đùa hoặc một ý tưởng hài hước dựa trên những meme nổi tiếng trên internet. Loại tiền này thường dựa vào ủng hộ của cộng đồng và lan tỏa trên mạng xã hội để tăng giá token, không có tiện ích cụ thể nào.

Hiện tại, memecoin đã trở thành một phần không thể thiếu trong văn hóa thị trường crypto. Các dự án memecoin nổi bật như Dogecoin, Shiba Inu đã chứng minh rằng dù được tạo ra với mục đích giải trí, chúng vẫn có thể thu hút một lượng lớn nhà đầu tư nhờ sự hỗ trợ mạnh mẽ từ cộng đồng và khả năng tạo trend trên mạng xã hội nhờ những cơ hội x10, x100 lần với memecoin.

Tuy nhiên, vì không có giá trị nội tại hoặc tiện ích cụ thể, memecoin thường rất dễ biến động. Giá trị của chúng phần lớn phụ thuộc vào tâm lý thị trường, sự cường điệu và các sự kiện bên ngoài như những dòng tweet của các nhân vật nổi tiếng. Điều này khiến memecoin vừa là cơ hội sinh lời nhanh chóng nhưng cũng đi kèm rủi ro cao cho nhà đầu tư.

Ví dụ: 

  • Dogecoin (DOGE): Ra mắt vào năm 2013, Dogecoin được lấy cảm hứng từ hình ảnh chú chó Shiba Inu. Dogecoin thu hút sự chú ý lớn từ cộng đồng, đặc biệt sau khi Elon Musk thường xuyên đề cập đến trên các nền tảng mạng xã hội. Elon Musk còn đặt tên Bộ Hiệu quả Chính phủ Hoa Kỳ viết tắt là D.O.G.E do ông trực tiếp lãnh đạo.
  • Pepecoin (PEPE): Pepecoin được lấy cảm hứng từ nhân vật meme “Pepe the Frog”, ra mắt vào tháng 04/2013. Pepecoin trở thành memecoin ấn tượng nhất năm 2023 khi đã tăng giá hơn 200 lần và đạt mức vốn hóa thị trường hơn 500 triệu USD chỉ trong thời gian ngắn.
  • Memecoin Trump (TRUMP): Ra mắt vào 17/01/2025, 3 ngày trước khi Tổng thống Donald Trump nhậm chức. Chỉ trong 2 ngày, vốn hóa của TRUMP tăng từ 200 triệu USD lên 85 tỷ USD, gấp 425 lần. Thành tích này đã thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư và giúp TRUMP trở thành memecoin có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất trong lịch sử crypto.
Các đồng Memecoin thị trường Crypto
Các đồng Memecoin thị trường Crypto

3. Chiến lược đầu tư với Altcoin

Khi đầu tư vào Altcoin, việc phân bổ vốn hợp lý đóng vai trò quan trọng giúp bạn cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Dưới đây là chiến lược mà bạn có thể áp dụng:

80% vốn – Tập trung vào Top Cap và Mid Cap:

  • Top Cap (Altcoin lớn): Đây là các Altcoin có vốn hóa thị trường cao và đã khẳng định được vị trí trên thị trường, ví dụ như ETH, BNB, hoặc ADA. Đầu tư vào nhóm này giúp giảm thiểu rủi ro nhờ tính thanh khoản cao, đội ngũ phát triển mạnh và cộng đồng lớn.
  • Mid Cap (Altcoin trung bình): Bao gồm các Altcoin có vốn hóa vừa phải nhưng đang trên đà phát triển, ví dụ như Avalanche, Solana hay Chainlink. Nhóm này có tiềm năng tăng trưởng tốt, nhưng cũng ổn định hơn so với các Altcoin nhỏ.

20% vốn – Đầu tư vào Low Cap để tối ưu hóa lợi nhuận:

  • Low Cap (Altcoin nhỏ): Đây là các Altcoin có vốn hóa thấp, thường mới ra mắt hoặc chưa phổ biến. Mặc dù tiềm năng tăng giá rất cao, nhưng rủi ro đi kèm cũng lớn hơn do dễ bị thao túng giá hoặc biến động mạnh.

Để hiểu rõ hơn về chiến lược đầu tư Altcoin hiệu quả, bạn có thể tham khảo thêm bài viết về kế hoạch đầu tư trong mùa Altcoin của 5 Phút Crypto!

Biểu đồ phân bổ vốn cho Altcoin
Biểu đồ phân bổ vốn cho Altcoin

4. Cơ hội và rủi ro khi đầu tư Altcoin là gì?

4.1. Cơ hội

  • Lợi nhuận cao: Altcoin thường có biên độ giá biến động lớn, đặc biệt là các đồng vốn hóa nhỏ (lowcap). Nếu chọn đúng thời điểm, nhà đầu tư có thể đạt lợi nhuận x2, x5 hoặc thậm chí x10 x100 trong thời gian ngắn.
  • Thu nhập thụ động: Một số Altcoin hỗ trợ Staking hoặc Farming, giúp nhà đầu tư kiếm thêm thu nhập từ số coin đang nắm giữ mà không cần bán ra.
  • Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Altcoin cung cấp rất nhiều lựa chọn từ các lĩnh vực như DeFi, GameFi, Metaverse, SocialFi, AI và NFT. Việc phân bổ vốn vào nhiều loại Altcoin giúp nhà đầu tư giảm rủi ro nếu một loại giảm giá.
  • Cơ hội nhận Airdrop hoặc Retroactive: Khi nắm giữ một số Altcoin và tham gia vào hệ sinh thái của chúng, bạn có thể được nhận Airdrop hoặc phần thưởng Retroactive từ dự án, kiếm thêm thu nhập.

4.2. Rủi ro

  • Biến động giá cao: Giá Altcoin thay đổi rất nhanh, chỉ trong vài giờ có thể tăng mạnh hoặc giảm sâu. Vốn hóa thị trường của token đó càng bé thì độ biến động giá càng lớn, và ngược lại. 
  • Dự án kém chất lượng: Một số Altcoin được tạo ra chỉ để lợi dụng xu hướng, không có sản phẩm thực tế hoặc mục đích rõ ràng.
  • Nguy cơ lạm phát token: Một số Altcoin không giới hạn số lượng token. Nếu không kiểm soát tốt nguồn cung, dự án có thể phát hành quá nhiều token. Điều này dễ dẫn đến tình trạng bán tháo, làm giá trị của Altcoin giảm mạnh.
  • Lừa đảo: Nhiều dự án Altcoin được tạo ra chỉ để lừa đảo, trong đó phổ biến nhất là “Rug Pull” – khi đội ngũ phát triển bất ngờ rút hết thanh khoản, ôm tiền của nhà đầu tư và biến mất không dấu vết.

5. Xu hướng đầu tư Altcoin năm 2025

Chu kỳ 2025 được rất nhiều nhà đầu tư Crypto mong chờ sẽ là năm bùng nổ của thị trường crypto, và điều được mong chờ nhất là Mùa Altcoin. Dưới đây là một số dự báo xu hướng đầu tư altcoin năm 2025 từ các quỹ đầu tư hàng đầu như Messari, YZi Labs (Binance Labs), Delphi Digital,…

  • Chính sách thân thiện với tiền mã hóa: Với việc Tổng thống Donald Trump chính thức nhậm chức và lên tiếng ủng hộ crypto, dự kiến sẽ có những thay đổi tích cực trong chính sách quản lý và mở đường cho các tổ chức truyền thống tham gia.
  • Ảnh hưởng từ sự kiện Halving của Bitcoin: Sự kiện halving của Bitcoin đã diễn ra vào tháng 4 năm 2024 vừa qua. Lịch sử cho thấy, sau mỗi lần halving, giá Bitcoin thường tăng mạnh, kéo theo sự quan tâm đến các altcoin. Năm 2025, xu hướng này có thể lặp lại, các nhà đầu tư có xu hướng tìm kiếm lợi nhuận cao hơn từ altcoin
Thời điểm halving của Bitcoin - Nguồn BiTBO
Thời điểm halving của Bitcoin – Nguồn BiTBO
  • Sự gia tăng của các quỹ ETF cho altcoin: Việc phê duyệt các quỹ ETF cho Ethereum và các altcoin khác (như XRP, SOL, ADA,…) dự kiến sẽ diễn ra trong năm 2025. Điều này giúp các nhà đầu tư truyền thống tiếp cận dễ dàng hơn với altcoin, thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường.
  • Stablecoin tiếp tục mở rộng: Stablecoin ngày càng phát triển mạnh mẽ khi thị trường crypto tiếp tục mở rộng. Các quỹ truyền thống dự kiến sẽ ra mắt nhiều stablecoin mới, giúp stablecoin được tích hợp sâu hơn vào hệ thống tài chính toàn cầu. Nhờ đó, tổng cung stablecoin trong năm 2025 được kỳ vọng sẽ tăng mạnh, vượt mốc 400 tỷ USD.
  • Sự tăng trưởng của xu hướng AI: Năm 2025 được dự báo sẽ là năm ngành AI bùng nổ mạnh mẽ.  Tổng thống Trump đã công bố kế hoạch đầu tư 500 tỷ USD vào một siêu dự án AI hợp tác với SoftBank, Oracle và OpenAI. Trước đó, trong năm 2024, các công ty khởi nghiệp AI tại Mỹ đã thu hút hơn 50% tổng vốn đầu tư, tương đương 97 tỷ USD.
Tong cung Stablecoin o muc 200 ty USD
Tổng cung Stablecoin ở mức 200 tỷ USD

  • Xu hướng Restaking-Fi quay trở lại: Dự báo năm 2025, Restaking-Fi sẽ quay trở lại và xuất hiện “ponzinomics” mới để tăng lợi suất, các giao thức restaking tìm cách sáng tạo để thu hút thêm lợi nhuận. Restaking là nơi hút ETH của nhà đầu tư truyền thống khi tiền chảy vào thị trường, giúp họ kiếm thu nhập thụ động và kéo xu hướng DeFi quay trở lại.
  • Layer 1 – 2 mới hút thị phần: Các blockchain mới như Movement, Berachain, Monad, và các chuỗi khác được kỳ vọng sẽ thu hút nhiều giá trị TVL hơn Optimism và Arbitrum vào cuối năm 2025. Berachain chỉ trong 4 tuần thu hút được 2 tỷ USD TVL với chiến dịch Boyco, Monad có tốc độ xử lý giao dịch 10.000 TPS trong 1 giây.
  • Memecoin tiếp tục làm mưa làm gió: Đây là mảng luôn thu hút sự chú ý từ thị trường, đặc biệt năm 2025 còn có sự hậu thuẫn từ Elon Musk và tổng thống Donald Trump.

6. Tổng kết

Hy vọng qua bài viết này của 5 Phút Crypto, bạn đã hiểu rõ hơn Altcoin là gì cũng như nắm được một phần xu hướng của Altcoin trong năm 2025. Đầu tư Altcoin tuy tiềm ẩn rủi ro cao nhưng lợi nhuận mang lại hoàn toàn xứng đáng, quan trọng là bạn cần giữ vững tâm lý và quản lý rủi ro hiệu quả. Chúc bạn gặt hái được thành công khi đầu tư Altcoin!