California cảnh báo 7 kiểu lừa đảo Crypto và AI mới
Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) cho biết họ đã nhận được 2.668 khiếu nại liên quan đến lừa đảo Crypto vào năm 2024. Đáng chú ý, cơ quan này đã xác định 7 hình thức lừa đảo mới chưa từng được ghi nhận trước đây.
Trong thông báo ngày 10/3, DFPI liệt kê một số chiêu trò phổ biến:
- Lừa đảo khai thác Bitcoin giả, trong đó kẻ gian kêu gọi đầu tư vào các “mỏ đào” nhưng thực chất không tồn tại.
- Game Crypto giả, dụ người chơi nạp tiền rồi rút sạch ví của họ.
- Lừa đảo tuyển dụng, yêu cầu ứng viên chuyển Crypto hoặc cung cấp thông tin cá nhân.
- Đánh cắp khóa cá nhân qua airdrop giả.
- Lừa đảo nhóm đầu tư trên Telegram/WhatsApp, hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ.
- Dự án AI đầu tư lừa đảo, quảng cáo lợi nhuận cao bất thường.
- Trang web giả mạo, dụ người dùng thực hiện giao dịch rồi chiếm đoạt tiền.
Điều này diễn ra trong bối cảnh ngành AI có sự tăng trưởng mạnh mẽ, đạt mức vốn hóa thị trường 638 tỷ USD vào năm 2024.
Gia tăng tội phạm mạng dưới hình thức CaaS
Báo cáo của DFPI cũng cảnh báo về sự phát triển của tội phạm dưới dạng dịch vụ (Crimeware-as-a-Service – CaaS), trong đó tin tặc bán các công cụ gian lận cho những kẻ lừa đảo kém chuyên môn.
Nhằm hạn chế thiệt hại, DFPI khuyến nghị người dùng luôn xác minh tên miền trang web, cảnh giác với các nền tảng không rõ ràng và tránh xa các dịch vụ phục hồi Crypto giả mạo.
Trong năm qua, DFPI đã đóng cửa 26 trang web lừa đảo Crypto, giúp tiết kiệm 4,6 triệu USD cho người dùng.
Bộ Tư pháp California mạnh tay xử lý lừa đảo Crypto
Không chỉ DFPI, Bộ Tư pháp California (DOJ) cũng cho biết họ đã chặn 42 trang web lừa đảo vào năm 2024, ngăn chặn 6,5 triệu USD bị đánh cắp. Trung bình, mỗi nạn nhân mất khoảng 146.306 USD.
Theo DOJ, các trang web lừa đảo thường có đặc điểm chung như:
- Hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ.
- Không có thông tin liên hệ rõ ràng.
- Tặng thưởng để khuyến khích đăng ký.
- Không có tên trên các trang web uy tín như CoinMarketCap.
Báo cáo từ công ty bảo mật Cyvers cũng cho thấy các vụ lừa đảo “pig butchering” đã gây thiệt hại hơn 5,5 tỷ USD với 200.000 nạn nhân trong năm 2024. Trong khi đó, hãng bảo mật Web3 CertiK cho biết tấn công phishing (giả mạo để đánh cắp tài khoản) là mối đe dọa lớn nhất, gây thiệt hại 1 tỷ USD trên 296 vụ.
Tổng kết
Năm 2024, California ghi nhận sự bùng nổ của các hình thức lừa đảo Crypto và AI với hơn 2.600 khiếu nại, gây thiệt hại hàng triệu USD. Từ giả mạo khai thác Bitcoin, airdrop lừa đảo đến các trò gian lận đầu tư AI, tội phạm mạng ngày càng tinh vi hơn.
Chính quyền bang đã đóng cửa hàng chục trang web lừa đảo và cảnh báo người dùng cần thận trọng, kiểm tra kỹ thông tin, tránh xa các cam kết lợi nhuận phi thực tế và bảo vệ dữ liệu cá nhân để không trở thành nạn nhân.
