DCA là gì? Trung bình giá để đầu tư crypto sinh lời hiệu quả

1. DCA là gì?

DCA là chiến lược đầu tư chia nhỏ vốn để mua tài sản đều đặn theo một khoảng thời gian nhất định, bất kể giá tăng hay giảm. Điều này giúp nhà đầu tư trung bình hóa giá mua và hạn chế tâm lý bất an, lo lắng khi thị trường có biến động

Việc chia nhỏ số tiền để mua tài sản theo từng đợt giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro thay vì dùng toàn bộ số tiền cùng lúc. Chiến lược này giúp bạn gia tăng số lượng tài sản ở mức giá trung bình theo thời gian, tránh bị ảnh hưởng lớn bởi các biến động ngắn hạn và loại bỏ áp lực phải “bắt đáy” hay “bán đỉnh”.

Giả sử bạn muốn đầu tư 10 triệu đồng vào đồng coin Bitcoin, nhưng thay vì đầu tư toàn bộ số tiền ngay lập tức, bạn áp dụng chiến lược DCA, chia số tiền thành các đợt đầu tư nhỏ, mỗi đợt 2 triệu đồng và mua vào hàng tuần trong 5 tuần liên tiếp. Chiến thuật này giúp bạn mua BTC với số lượng coin ổn định tránh bị lỗ nặng nếu giá giảm ngay sau tuần đầu tiên. 

Ngoài ra, nếu giá Bitcoin tăng mạnh sau thời gian đầu tư, số lượng BTC bạn đã tích lũy với mức giá trung bình sẽ mang lại lợi nhuận đáng kể, bất kể giá cả biến động ngắn hạn ra sao trong quá trình bạn mua vào.

Đọc thêm: Lộ trình 6 bước học đầu tư crypto hiệu quả cho người mới

Ai phù hợp với DCA

Phương pháp DCA nổi bật nhờ sự đơn giản, dễ thực hiện, không yêu cầu phải theo dõi thị trường liên tục, hay cần phải thành thạo các kỹ năng như phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, tokenomics, đọc on-chain…

Điều quan trọng nhất là bạn cần có sự kỷ luật và sự kiên trì theo đuổi chiến lược ban đầu đề ra. Nếu bạn trong các trường hợp dưới đây thì hãy thử áp dụng chiến lược DCA cho việc đầu tư của mình nhé:

• Bạn không có nhiều thời gian theo dõi thị trường liên tục và cũng chưa có nhiều kinh nghiệm trong việc “chọn đúng thời điểm” để đầu tư.
• Thu nhập của bạn chưa thực sự ổn định, nhưng bạn vẫn muốn xây dựng kế hoạch đầu tư dài hạn một cách đều đặn mà không phải lo lắng nhiều về sự biến động của thị trường.
• Bạn dễ bị ảnh hưởng bởi cảm xúc, dễ bị cuốn vào tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) hoặc các cơn sốt đầu tư “bong bóng” và cần một phương pháp giúp bạn duy trì kỷ luật trong việc đầu tư.

Trường hợp nào không nên áp dụng DCA

DCA không phải lúc nào cũng là chiến lược phù hợp. Dưới đây là một số trường hợp bạn không nên áp dụng DCA:

• Khi bạn đầu tư vào tài sản có xu hướng giảm dài hạn: Nếu tài sản bạn nhắm tới đang trong xu hướng giảm liên tục mà không có dấu hiệu phục hồi, việc áp dụng DCA có thể khiến bạn liên tục mua vào ở các mức giá thấp hơn, dẫn đến việc thua lỗ nặng khi tài sản mất giá hoàn toàn.
• Khi thị trường đang ở trong giai đoạn tăng mạnh: Trong thị trường tăng giá, việc đầu tư toàn bộ số vốn sớm hơn thường sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn so với việc phân bổ vốn qua DCA, vì giá có xu hướng tăng theo thời gian.
• Khi bạn có số vốn lớn và muốn tối ưu hóa lợi nhuận: Nếu bạn có số vốn đáng kể và chấp nhận rủi ro cao, việc đầu tư một lần vào tài sản tiềm năng trong giai đoạn giá hấp dẫn có thể mang lại lợi nhuận cao hơn DCA.
• Khi bạn cần tiền mặt trong ngắn hạn: Nếu bạn có các mục tiêu tài chính khác quan trọng hơn hoặc cần vốn để chi tiêu trong tương lai gần, việc áp dụng DCA vào các tài sản rủi ro cao có thể không phải là lựa chọn hợp lý.

2. Cách áp dụng chiến lược DCA trong đầu tư Crypto

Công thức tính trung bình giá:

Dựa vào công thức trên để áp dụng chiến lược DCA hiệu quả các bạn có thể làm theo các bước như sau:

Bước 1: Xác Định Số Tiền Đầu Tư

Trước tiên, bạn cần xác định số tiền bạn sẽ đầu tư định kỳ. Số tiền này nên phù hợp với khả năng tài chính của bạn và không ảnh hưởng đến các nhu cầu chi tiêu khác. Ví dụ, nếu bạn quyết định đầu tư 500 USD mỗi tháng, thì đây là số tiền bạn sẽ dành cho mỗi kỳ đầu tư.

Bước 2: Chọn Tần Suất Đầu Tư

Tần suất đầu tư có thể là hàng tuần, hàng tháng, hoặc theo một khoảng thời gian khác phù hợp với kế hoạch của bạn. Ví dụ, bạn có thể chọn đầu tư 500 USD vào ngày đầu tiên của mỗi tháng.

Bước 3: Xác Định Mức Giá Tài Sản

Mỗi kỳ đầu tư, bạn sẽ mua tài sản với mức giá thị trường hiện tại. Ví dụ, nếu giá của tài sản là 50 USD khi bạn đầu tư 500 USD, bạn sẽ mua được 10 đơn vị của tài sản (500 USD / 50 USD = 10 đơn vị).

Bước 4: Tính Chi Phí Trung Bình

Ở phần này 5Money sẽ lấy ví dụ về tính giá trung bình Bitcoin của MicroStrategy một trong những công ty nắm giữ Bitcoin lớn nhất thế giới. Tính đến 25 tháng 11 năm 2024, MicroStrategy đã mua tổng cộng 386.700 Bitcoin với tổng chi phí khoảng 21,91 tỷ USD.

Như vậy, với lần DCA gần nhất thì giá trung bình mỗi Bitcoin, MicroStrategy mua là 55,500 USD, so với mức giá ngày 26/11/2024 là 94,250 USD thì công ty đang có lời 69.82% tương đương là 14.98 tỷ USD.

Bước 5: Theo Dõi và Điều Chỉnh

Bạn cần theo dõi số lượng tài sản mình đã mua và chi phí trung bình theo thời gian. Sau đó điều chỉnh tần suất đầu tư hoặc số tiền đầu tư nếu cần để phù hợp với thay đổi trong kế hoạch tài chính của bạn hoặc điều kiện thị trường. 

Ngoài ra, có một công cụ miễn phí khi bạn định lên chiến lược DCA đầu tư Bitcoin trong dài hạn đó là trang dcabtc. Bạn chỉ cần chọn số tiền đầu tư định kỳ theo ngày/tuần/tháng và chọn năm bắt đầu là web sẽ cho ra kết quả là số tiền bạn đã đầu tư và số tiền lợi nhuận bạn đạt được như hình dưới đây:

4. Top 5 điều cần lưu ý khi áp dụng DCA trong crypto.

Mặc dù là một chiến lược đơn giản, nhưng để sử dụng hiệu quả bạn cần lưu ý các vấn đề sau khi áp dụng DCA vào đầu tư:

Xác định số vốn đầu tư cố định: Việc xác định số vốn đầu tư cố định là bước quan trọng khi bạn áp dụng chiến lược DCA. Bạn cần tính toán rõ ràng số tiền mình có thể dành cho đầu tư mỗi kỳ.

Chọn tần suất đầu tư: Tần suất đầu tư là yếu tố cần linh hoạt, phụ thuộc vào kế hoạch tài chính cá nhân của bạn. Bạn có thể chọn đầu tư theo tuần, tháng hoặc quý, tùy vào nguồn thu nhập và mục tiêu đầu tư.

Đầu tư vào các tài sản ổn định hoặc có tiềm năng tăng trưởng: Dù DCA là một chiến lược giúp giảm thiểu rủi ro, việc lựa chọn tài sản để đầu tư vẫn rất quan trọng. Bạn nên tập trung vào những tài sản có tiềm năng tăng trưởng lâu dài hoặc những loại tài sản ổn định.

Bên cạnh đó, việc theo dõi dự án mình đã đầu tư xem tiềm năng ra sao, có thực hiện đúng lộ trình đã cam kết hay không cũng là điều cần thiết. Nếu dự án không thực hiện được hoặc không còn phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn, thì bạn nên chuẩn bị một chiến lược “rút lui” để bảo toàn vốn và giảm thiểu tổn thất

Theo dõi và kiên nhẫn điều chỉnh chiến lược đầu tư dài hạn: DCA là một chiến lược yêu cầu sự kiên nhẫn và cam kết đầu tư dài hạn, vì lợi nhuận thường chỉ thể hiện sau một khoảng thời gian đáng kể. Mặc dù DCA giúp giảm thiểu rủi ro từ việc chọn sai thời điểm đầu tư, nhưng nhà đầu tư vẫn cần theo dõi thị trường thường xuyên và điều chỉnh chiến lược nếu cần. Thị trường thay đổi liên tục, và kế hoạch ban đầu có thể không còn phù hợp, đòi hỏi sự linh hoạt và kiên trì để đạt được kết quả tốt nhất.

Tính đơn giản và hạn chế của DCA: DCA là một phương pháp đầu tư đơn giản, dễ hiểu, không đòi hỏi kiến thức chuyên sâu hay khả năng phân tích kỹ thuật phức tạp. Bạn chỉ cần kiên trì, duy trì tính nhất quán và tin tưởng vào khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên, chính sự đơn giản này đôi khi bị xem nhẹ bởi những nhà đầu tư mới, những người thường bị thu hút bởi các chiến lược phức tạp hơn, muốn có lợi nhuận nhanh hơn.

Ngoài ra, DCA thường phù hợp với các tài sản lớn và ổn định như Bitcoin hoặc Ethereum, khiến bạn có thể bỏ qua các cơ hội tiềm năng từ những tài sản nhỏ hơn nhưng có khả năng tăng trưởng đột phá trong thị trường.

4. Kết luận

Được áp dụng rất nhiều trong đầu tư, chiến lược DCA giúp bạn đầu tư đều đặn theo thời gian và xây dựng một danh mục đầu tư vững chắc, đủ sức đối mặt với những biến động lớn của thị trường. Điều này đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực crypto, nơi mà sự biến động là không thể đoán trước.

Thông qua bài viết, 5Money hy vọng các bạn đã hiểu thêm về thông tin về chiến lược trung bình giá DCA là gì cũng như cách áp dụng trong quá trình đầu tư. Đừng quên đăng ký email để cập nhật thông tin và các bài viết mới nhất của 5Money nhé!

Tham gia Cộng đồng 5 Phút Crypto để thảo luận về kiến thức và kinh nghiệm đầu tư nhé!