KuCoin bị buộc rút khỏi thị trường Mỹ trong vòng 2 năm
Sàn giao dịch tiền mã hoá KuCoin, có trụ sở tại Seychelles, đã chính thức thừa nhận vận hành một dịch vụ chuyển tiền không được cấp phép tại Hoa Kỳ. Theo thỏa thuận giải quyết với Bộ Tư pháp Mỹ, KuCoin sẽ phải đối mặt với các khoản phạt tài chính lên đến hơn 297 triệu USD, bao gồm 184,5 triệu USD tiền tịch thu lợi nhuận bất hợp pháp và 112,9 triệu USD tiền phạt hành chính.
Đồng thời, KuCoin bị buộc rút khỏi thị trường Mỹ trong vòng 2 năm. Hai nhà sáng lập của công ty, Michael Gan và Eric Tang, buộc phải rút khỏi vai trò lãnh đạo và nộp phạt 2,7 triệu USD theo các điều kiện của thỏa thuận truy tố hoãn (Deferred Prosecution Agreement).
Những lỗ hổng về tuân thủ AML và KYC của KuCoin
Theo các tài liệu được Bộ Tư pháp Mỹ công bố, KuCoin được thành lập vào khoảng tháng 9 năm 2017 và nhanh chóng phát triển trở thành một trong những sàn giao dịch tiền mã hoá lớn nhất toàn cầu. Hiện nay, KuCoin có hơn 30 triệu người dùng và hàng tỷ USD khối lượng giao dịch hàng ngày.
Từ khi thành lập đến tháng 3 năm 2024, KuCoin đã phục vụ khoảng 1,5 triệu người dùng tại Hoa Kỳ và thu về ít nhất 184,5 triệu USD phí giao dịch từ các khách hàng này. Là một nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền, KuCoin bắt buộc phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act), yêu cầu các đơn vị phải thực hiện các chương trình phòng chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC).
Tuy nhiên, KuCoin bị cáo buộc đã không đáp ứng đầy đủ các yêu cầu này. Đến tháng 7 năm 2023, KuCoin vẫn không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân khi sử dụng nền tảng của mình. Các nhân viên của KuCoin thậm chí công khai tuyên bố trên mạng xã hội rằng quy trình KYC là tùy chọn, và vẫn hỗ trợ khách hàng tại Mỹ sử dụng dịch vụ mà không cần xác minh danh tính.
Vào tháng 8 năm 2023, KuCoin áp dụng KYC bắt buộc cho khách hàng mới và những người dùng hiện tại muốn tiếp tục sử dụng nền tảng. Tuy nhiên, quy định này không được áp dụng đối với những khách hàng chỉ muốn rút tiền hoặc đóng vị thế giao dịch, điều này vi phạm các tiêu chuẩn tuân thủ.
Bên cạnh đó, Bộ Tư pháp Mỹ cũng nhấn mạnh rằng KuCoin không đăng ký với FinCEN (Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính) với tư cách là một đơn vị cung cấp dịch vụ chuyển tiền, đồng thời không nộp các báo cáo giao dịch đáng ngờ bắt buộc.
Hậu quả nghiêm trọng từ các hành vi thiếu tuân thủ
Công tố viên Mỹ Danielle R. Sassoon nhấn mạnh:
“Trong nhiều năm, KuCoin đã né tránh việc thực hiện các chính sách phòng chống rửa tiền bắt buộc nhằm xác định các hoạt động tội phạm và ngăn chặn giao dịch bất hợp pháp. Điều này khiến KuCoin trở thành nền tảng để xử lý các giao dịch đáng ngờ trị giá hàng tỷ USD, bao gồm cả các khoản tiền từ chợ đen, phần mềm độc hại, ransomware, và các âm mưu gian lận.”
Bộ Tư pháp cũng cáo buộc rằng sự lỏng lẻo trong kiểm soát của KuCoin đã tạo điều kiện cho các đối tượng sử dụng nền tảng này để rửa tiền và chuyển giao nguồn tài chính có khả năng liên quan đến tội phạm.
Phản hồi từ KuCoin
Bất chấp những thách thức pháp lý tại Hoa Kỳ và KuCoin bị buộc rút khỏi thị trường Mỹ trong vòng 2 năm, sàn giao dịch này tuyên bố rằng các hoạt động tại các thị trường không bị hạn chế khác vẫn diễn ra bình thường và không bị ảnh hưởng bởi thỏa thuận này.
Trong một tuyên bố gửi đến CryptoPotato, người sáng lập Michael Gan mô tả thỏa thuận với Bộ Tư pháp Mỹ là “một kết quả tích cực” và thông báo rằng Giám đốc Pháp lý của KuCoin, ông BC Wong, sẽ đảm nhiệm vai trò CEO.
Gan cũng nhấn mạnh rằng mọi cáo buộc đối với ông và Eric Tang đã được rút bỏ sau khi hai người đáp ứng các điều kiện đặt ra. Ông cho biết thỏa thuận này mang lại sự minh bạch và giúp KuCoin củng cố hoạt động pháp lý, mở đường cho sự phát triển trong tương lai.
Sự việc KuCoin bị buộc rút khỏi thị trường Mỹ trong vòng 2 năm là một lời nhắc nhở quan trọng về tầm quan trọng của việc tuân thủ các quy định trong ngành tài chính và tiền mã hoá. Việc né tránh các yêu cầu pháp lý có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, không chỉ về tài chính mà còn làm ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động kinh doanh của công ty.
