1. Lombard Finance là gì?
Lombard Finance là dự án Liquid Staking được xây dựng trên Ethereum. Ra đời với mục đích giúp người dùng stake BTC để kiếm lợi nhuận thông qua giao thức Babylon. Bên cạnh đó, tài sản BTC được stake còn góp phần tăng cường bảo mật cho các Blockchain hoạt động với cơ chế đồng thuận PoS.
Tên dự án được lấy cảm hứng từ Phố Lombard ở London, là một trung tâm cho các hoạt động tài chính thời Trung cổ… Tương tự, Lombard Finance là cánh cổng kết nối người dùng trên chuỗi Bitcoin, Ethereum và Babylon với cơ hội gia tăng lợi nhuận trong Blockchain.
Sản phẩm của Lombard có thể đưa lượng tài sản BTC trị giá hàng nghìn tỷ USD và hàng triệu người dùng trên chuỗi Bitcoin tiếp cận với thị trường DeFi trên Ethereum và nhiều chuỗi khác. Ngoài ra, đây cũng là cơ hội để các quỹ hay công ty truyền thống đang nắm giữ BTC thực hiện các chiến lược tối ưu lợi nhuận bằng cách Staking, cho vay, cung cấp thanh khoản, thế chấp,…
Mời bạn đọc tìm hiểu thêm về công nghệ Staking BTC native trên chuỗi Bitcoin và cách hoạt động của Babylon qua 2 bài viết dưới đây:
- Bitcoin staking là gì? Ý tưởng đột phá của dự án Babylon
- Babylon là gì? Dự án dẫn đầu mảng Bitcoin Staking
2. Đội ngũ phát triển
- Jacob Phillips (Co-Founder): Ông tốt nghiệp Cử nhân Kinh tế tại Đại học Case Western Reserve. Có kinh nghiệm 3 năm làm việc cho quỹ Polychain Capital và gần 2 năm xây dựng chiến lược phát triển sản phẩm cho Perennial Labs (sàn perp DEX gọi vốn được 12 triệu USD).
- Matthew Marshall (Head of Product): Ông tốt nghiệp Cử nhân Khoa học máy tính tại University of St Andrews. Có nhiều kinh nghiệm làm việc khi từng là Kỹ sư phần mềm ở Deutsche Bank và Product Lead của Argent (ví hỗ trợ chuỗi StarkNet huy động được hơn 56 triệu USD).
- Charlotte Dodds (Head of Marketing): Cô tốt nghiệp Cử nhân Kinh tế tại The Manchester Metropolitan University. Có kinh nghiệm làm Trưởng phòng Marketing cho Meta (Facebook), Tiktok và Maple Finance (dự án RWA).
- Olivia Thet (Director of Engineering): Cô tốt nghiệp Cử nhân Khoa học máy tính tại University of California. Có kinh nghiệm nhiều năm làm Kỹ sư phần mềm cấp cao TruSTAR, Coinbase, Turnkey.
Đội ngũ phát triển Lombard Finance là những người giàu kinh nghiệm khi từng làm việc cho các công ty Meta (Facebook), Tiktok, Coinbase. Đặc biệt là họ đã từng tham gia vào các dự án Blockchain như Argent, Perennial Labs, Maple Finance. Ngoài ra, Lombard còn nhận được sự hỗ trợ của Luke Pearson, là chuyên gia nghiên cứu về mật mã đang làm việc cho quỹ Polychain Capital.
3. Quỹ đầu tư
02/07/2024: Vòng Seed huy động thành công 16 triệu USD dẫn đầu bởi Polychain Capital, cùng sự tham gia của BabylonChain, dao5, Franklin Templeton, HTX Ventures, Mantle EcoFund, Nomad Capital, OKX Ventures và Robot Ventures.
Ngoài ra, vòng này còn có sự góp mặt của các nhà sáng lập đến từ Allora, AltLayer, Babylon, BeraChain, Euler, Gearbox, Manta, MegaETH, Pendle, Scroll, StakeStone và Zircuit.
4. Sản phẩm của Lombard Finance là gì?
Với Lombard Finance, người dùng có thể nhận lại LTBC khi tham gia Stake BTC trên Babylon. Trong đó, LBTC được gọi là Liquid Staking Token hay tài sản đại diện cho lượng BTC đang Stake, có giá trị tương đương với BTC.
Mô hình của Lombard là cung cấp thanh khoản cho tài sản BTC được Stake trên Babylon dưới dạng LBTC. Với cơ chế hoạt động như sau:
- Người dùng stake BTC gốc (native) vào Lombard, bằng cách gửi BTC đến địa chỉ Bitcoin do giao thức quản lý.
- Lombard stake BTC thông qua Babylon, sau đó ủy quyền cổ phần để bảo mật các Blockchain PoS.
- Lombard cho phép người dùng đúc token LBTC trên các chuỗi đích mà họ đã chọn (ban đầu chỉ hỗ trợ Ethereum).
Lợi ích mà Lombard Finance mang lại cho người dùng:
- Lợi nhuận Staking BTC trên Babylon.
- Point của Lombard Finance khi tham gia sớm.
- Nhận lại tài sản đại diện LBTC để tham gia kiếm lợi nhuận trong DeFi.
- Thoát khỏi vị thế Stake trên Babylon ngay lập tức bằng cách bán LBTC trên DEX thay vì mất thời gian chờ rút tiền.
Lombard Finance đã cho người dùng gửi BTC gốc để đúc LBTC. Tuy nhiên, vì Babylon cũng mới mở cửa cho hoạt động Stake và chưa cung cấp bảo mật cũng như kiếm về doanh thu nên người dùng chưa có được APY.
5. Tokenomics
Người dùng đã có thể gửi tiền sớm để farm Point, có cơ hội nhận Token quản trị của dự án khi ra mắt.
6. Hướng dẫn tham gia airdrop Lombard Finance
Hiện tại dự án đang cho stake BTC để nhận LBTC, phần thưởng đi kèm là LUX, một loại điểm có thể đổi thành token của dự án:
Cơ chế tính LUX
Tổng số LUX nhận được = số ngày stake x số LBTC đang nắm giữ x 1000
Để nhận LUX, bạn sẽ phải stake BTC và nhận LBTC theo các bước cơ bản sau:
Bước 1: Truy cập trang chủ của Lombard Kết nối ví Metamask và chọn stake.
Tại đây bạn sẽ được dự án cung cấp 1 địa chỉ nạp BTC. Bạn có thể rút BTC từ sàn Binance về địa chỉ ví đó hoặc kết nối ví và chọn nạp thông qua ví.
Cách 1 thường sẽ dễ hơn và tiết kiệm chi phí. AE lưu ý 1 số chi phí khi tương tác với Lombard:
– Phí bảo mật 0.0001 BTC (6$): Phí cố định khi ae stake, dùng để chi trả phí bảo mật Lombard
– Phí quản lý khi ae deposit vào Defi Vault (1,5% /năm). Hiện tại sẽ miễn phí tới 1/12/2024
Bước 2: Chọn mục Defi để xem các nơi có thể bỏ LBTC vào, bạn có thể nạp trực tiếp vào Defi Vault của Lombard để nhận x4 điểm thưởng, Symbiotic x2 hoặc Morpho x3
Hiện tại bạn có thể bán LBTC bất kì lúc nào mà không bị lock với tỷ lệ khoảng 1 LBTC = 1,003 WBTC
Khi nắm giữ LBTC, bạn có thể nhận thêm airdrop từ Babylon trong tương lai.
7. Tiềm năng và thách thức
7.1 Tiềm năng
- Staking Bitcoin được phát triển duy nhất bởi Babylon, nên dự án hỗ trợ thanh khoản như Lombard có cơ hội chiếm hết thị phần của thị trường Staking hàng nghìn tỷ USD.
- Tuy có một sự dự án cùng phát triển sản phẩm Liquid Staking cho Babylon nhưng Lombard đang là cái tên tiềm năng nhất với năng lực đội ngũ phát triển, số tiền gọi vốn và công nghệ được hỗ trợ bởi Cubist và Consortium.
7.2 Thách thức
- Mất nhiều thời gian để để stake và mint (đúc) LBTC do khâu xác minh của Lombard cũng như thời gian xác thực của mạng lưới Bitcoin.
- Rủi ro bị cắt giảm tài sản BTC đã stake nếu người xác thực có hành vi xấu hoặc không thực hiện nhiệm vụ của mình.
- Rủi ro Depeg: LBTC có nguy cơ depeg khỏi giá trị BTC do ảnh hưởng bởi biến động thị trường thị trường, cắt giảm cổ phần hoặc tâm lý bán tháo.
- Rủi ro kỹ thuật: Tương tự như nhiều giao thức khác, một số lỗi hợp đồng thông minh tiềm ẩn có thể bị khai thác và gây thiệt hại cho người dùng.
8. Kênh thông tin của Lombard Finance
9. Tổng kết
Việc đưa được tài sản có vốn hóa hàng nghìn tỷ USD và người dùng Bitcoin vào DeFi sẽ là một bước tiến mới trong Crypto. Đó cũng là cơ hội để Lombard Finance trở thành hàng đầu mảng Liquid Staking trên Bitcoin.
Qua bài viết này, 5Money đã cung cấp cái nhìn tổng quan về Lombard Finance là gì cũng như tiềm năng và thách thức của dự án. Hy vọng những thông tin trên có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn trong tương lai!
