1. Soul Protocol là gì?
Soul Protocol là một giao thức cho vay liên chuỗi (Cross-Chain Lending) được thiết kế để kết nối và đơn giản hóa việc vay/cho vay trên nhiều blockchain. Dự án tạo ra một “trạm trung chuyển” thống nhất, giúp người dùng dễ dàng truy cập các nền tảng cho vay phổ biến như Aave hay Compound mà không cần phải thao tác riêng lẻ trên từng dApp.
Điểm đặc biệt của Soul Protocol nằm ở khả năng kết nối các blockchain thông qua công nghệ tiên tiến từ LayerZero. Với tính năng này, bạn có thể thế chấp tài sản trên một chuỗi (ví dụ: Ethereum) nhưng vay tài sản trên một chuỗi khác (như BNB Chain). Điều này mở ra cơ hội linh hoạt chưa từng có, giúp người dùng tối ưu hóa tài sản và tận dụng cơ hội trên nhiều mạng lưới chỉ trong một giao diện thân thiện.
Hiện tại, bạn có thể tham gia Airdrop Soul Protocol miễn phí bằng cách trải nghiệm các hoạt động vay và cho vay trên mạng Testnet để tích lũy Seed Point.
2. Đội ngũ phát triển
Soul Protocol được xây dựng bởi một đội ngũ phát triển ẩn danh, nên không có bất kỳ thông tin gì về họ.
3. Quỹ đầu tư
Chưa có thông tin công khai về việc Soul Protocol nhận được các khoản đầu tư từ VC.
4. Sản phẩm của Soul Protocol là gì?
Soul Protocol cung cấp bộ 3 sản phẩm cho thị trường DeFi như sau:
- Unified Access: Đây là “cổng kết nối” giúp người dùng dễ dàng vay và cho vay nhiều loại tài sản trên các giao thức như Aave hay Compound ở nhiều blockchain khác nhau. Thay vì phải tìm kiếm từng nền tảng, Unified Access cung cấp một giao diện thân thiện để bạn so sánh lãi suất và chọn lựa phù hợp nhất với nhu cầu.
Ví dụ: Huy muốn cho vay ETH nhưng không biết Aave hay Compound có lãi suất tốt hơn, vì mỗi dự án có nhiều thị trường trên các chuỗi khác nhau. Thay vì mất thời gian so sánh từng thị trường, Huy dùng Unified Access của Soul để xem thống kê tất cả và cho vay dễ dàng như trên giao thức gốc.
- Cluster Creation: Thông thường, các vị thế vay/cho vay của bạn trên mỗi blockchain hoạt động độc lập. Cluster Creation cho phép bạn liên kết các vị thế này trên nhiều chuỗi thành một “cụm” duy nhất, tạo ra một hồ sơ rủi ro chung. Điều này mở ra khả năng vay chéo giữa các chuỗi. Bạn có thể tạo hoặc xóa cụm tùy ý để quản lý linh hoạt.
Ví dụ: Bạn đang cho vay ETH trên Ethereum và muốn vay USDC trên Arbitrum. Thay vì phải rút ETH và chuyển từ Ethereum sang Arbitrum để thế chấp và vay USDC (phức tạp và tốn nhiều chi phí) thì bạn chỉ cần tạo một cụm liên kết hai chuỗi để vay USDC trên Arbitrum với tài sản thế chấp là ETH đang cho vay trên Ethereum khi sử dụng Soul Protocol.
- Cross-Chain Lending: Sản phẩm này cho phép bạn dùng tài sản thế chấp trên một chuỗi để vay tài sản trên chuỗi khác, nhờ công cụ Cluster Creation. Đây là tính năng đột phá giúp tối ưu hóa tài sản.
Ví dụ về cơ chế hoạt động vay chuỗi chéo (Cross-Chain Lending) trên Soul:
- Giả sử bạn bắt đầu với 1 ETH và quyết định cho vay trên Aave (mạng Ethereum) để kiếm lãi. Sau đó, bạn có thêm 1 ETH nữa và nhận thấy Morpho trên mạng Base đang có lãi suất hấp dẫn hơn, nên bạn tiếp tục cho vay ETH này trên Morpho.
- Một thời gian sau, bạn phát hiện cơ hội mua một memecoin X đầy tiềm năng trên mạng Arbitrum, nhưng ví bạn lại không còn tiền mặt. Vì đây là cơ hội ngắn hạn, bạn quyết định vay USDC để tận dụng. Để làm điều này, bạn liên kết các vị thế cho vay trên Ethereum (Aave), Base (Morpho) và Arbitrum thành một cụm tài sản thế chấp.
- Với tổng cộng 2 ETH (trị giá khoảng 4.000 USD), bạn có thể vay tối đa 3.500 USDC trên Compound (mạng Arbitrum). Tuy nhiên, để an toàn, bạn chỉ vay 3.000 USDC và dùng số tiền này để mua memecoin X.
- Điều cần lưu ý: Nếu giá trị 2 ETH giảm xuống dưới 3.000 USD, vị thế của bạn có nguy cơ bị thanh lý. Khi đó, bạn sẽ mất 2 ETH đã thế chấp, nhưng không phải trả khoản nợ 3.000 USDC.
- Ngược lại, nếu bạn trả lại 3.000 USDC trước khi vị thế bị thanh lý, khoản vay sẽ được đóng. Khi đó, bạn giữ nguyên 2 ETH thế chấp và tiếp tục hành trình đầu tư của mình.
Mặc dù dự án không công bố nhưng có khả năng Soul Protocol sử dụng nguồn tiền từ chính những người cho vay khác trên Compound mạng Arbitrum để thế chấp và vay USDC ở đó cho bạn. Điều này đảm bảo tính thực tế, vì các nền tảng như Compound hay Aave không thể cho vay dựa trên “lời hứa” từ Soul hay công nghệ LayerZero.
Khả năng gộp các chuỗi thành một cụm và vay chéo của Soul Protocol được hỗ trợ bởi công nghệ tương tác liên chuỗi từ LayerZero. Ngoài ra, dự án sử dụng Oracle của Chainlink để theo dõi giá tài sản và đánh giá rủi ro, đảm bảo quá trình thanh lý diễn ra minh bạch và chính xác.
5. Tokenomics
Dự án chưa công bố bất kỳ thông tin nào về tokenomics.
6. Hướng dẫn làm airdrop dự án Soul Protocol
Hiện tại các bạn có thể cày airdrop Soul Protocol hoàn toàn miễn phí bằng cách tham gia vay và cho vay trên mạng các mạng testnet để kiếm Seed Point.
Dự án xác nhận Seed Point sẽ được quy đổi thành token khi TGE.
Phần 1: Chuẩn bị token các mạng Testnet
- Faucet token AVAX mạng Avalanche Fuji.
- Faucet token USDC trên các mạng lưới, các bạn cần faucet USDC trên Avalanche Fuji, Base Sepolia, Op Sepolia.
- Faucet token ETH mạng Sepolia.
- Faucet token ETH mạng Base Sepolia, yêu cầu hold tối thiểu 0.001 ETH trên mạng Base Mainnet
- Faucet token ETH mạng Op Sepolia, 0.001 ETH trên mạng Op Mainnet
Phần 2: Tham gia Chiến dịch Soul để kiếm Seed Point
Bước 1: Truy cập website Soul Protocol và kết nối ví Metamask.
Bước 2: Nhấn vào mục 5.0 Seed, chọn qua mục Quest để hoàn thành các nhiệm vụ. Tổng cộng có 6 Quest có thể thực hiện.
Bước 3: Hoàn thành các nhiệm vụ social ở Quest 1 để nhận 13 Seed Point.
Bước 4: Tiếp tục thực hiện các nhiệm vụ vay và cho vay từ Quest 2 đến Quest 6.
Với các nhiệm vụ Supply (cho vay) tài sản.
Quay lại trang chủ và chọn vào mục Supply, tại đây các bạn chọn 1 tài sản bất kỳ trên Avalanche Fuji và Sepolia để Supply.
Ví dụ: Mình chọn Supply AVAX trên Avalanche Fuji, chọn số token và tiến hành Supply là xong. Đối với các mạng lưới khác cũng tương tự nhé.
Với các nhiệm vụ Borrow tài sản.
Các bạn cần chuyển sang mục Borrow, nằm cạnh Supply. Sau đó chọn vào mạng lưới mà nhiệm vụ yêu cầu để Borrow là được nhé.
Với nhiệm vụ “Add the Same As Collaterral…”
Quay lại mục Supply, Sau khi chọn vào một tài sản bất kỳ, các bạn sẽ thấy 3 tùy chọn bao gồm Supply, Withdraw và Collateral.
Chuyển sang chế độ Collateral và thực hiện là được nhé.
Tại mục Collateral sẽ có thể 2 tùy chọn bao gồm Add và Remove, tuy theo nhiệm vụ yêu cầu add hay remove thì thực hiện là được nhé.
Lưu ý:
- Trong quá trình thực hiện nếu gặp lỗi gì đó hoặc nếu bạn không thể faucet token Testnet thì có thể vào Discord Soul Protocol để được hỗ trợ.
- Hiện tại các nhiệm vụ vẫn còn hơi lag và bị treo giao dịch nên các bạn kiên nhẫn tí nhé.
- Dự án xác nhận Seed Point sẽ được quy đổi thành token SO khi TGE.
7. Lộ trình phát triển
Soul Protocol đang chạy chương trình testnet và sắp tới sẽ ra mắt mainnet.
8. Tiềm năng và thách thức của Soul Protocol là gì?
8.1 Tiềm năng
- Sản phẩm thiết thực: Soul Protocol giúp bạn dễ dàng tìm kiếm cơ hội vay và cho vay phù hợp, quản lý vị thế trên nhiều nền tảng như Aave hay Compound chỉ trong một giao diện. Đặc biệt, khả năng tận dụng tài sản thế chấp để kiếm lãi và vay chéo giữa các chuỗi giúp tối ưu hóa vốn một cách hiệu quả.
- Lợi thế cạnh tranh: Thị trường Cross-Chain Lending còn khá mới, với ít dự án tham gia. Soul Protocol nổi bật nhờ tận dụng thanh khoản từ các giao thức uy tín như Aave và Compound, thay vì tự xây dựng từ đầu, tạo nên sự khác biệt và đáng tin cậy.
8.2 Thách thức
- Rủi ro kỹ thuật: Việc kết nối nhiều giao thức và chuỗi có thể tiềm ẩn nguy cơ bảo mật, đặc biệt nếu xuất hiện lỗ hổng trong hệ thống hoặc các giao thức liên kết.
- Phụ thuộc vào đối tác: Soul Protocol dựa vào thanh khoản từ các giao thức như Aave, Compound và các chuỗi khác. Nếu một trong số này gặp sự cố (như lỗi kỹ thuật hay tấn công), tài sản của người dùng có thể rơi vào tình trạng rủi ro.
9. Kênh thông tin của Soul Protocol
10. Tổng kết
Soul Protocol mang đến một mô hình đột phá, kết nối thanh khoản từ các giao thức cho vay như Aave, Compound trên nhiều blockchain, cùng khả năng vay chéo linh hoạt, giúp người dùng tối ưu hóa tài sản một cách hiệu quả.
Tuy nhiên, dự án vẫn đối mặt với những thách thức kỹ thuật do tính phức tạp của việc liên kết nhiều chuỗi. Liệu Soul Protocol có thể vượt qua và thành công? Hãy cùng theo dõi hành trình của họ nhé!
Có thể bạn quan tâm:
