Vì sao nhà đầu tư nên chú ý tới NEAR là bài viết từ cuộc thi “SHILL YOUR COIN” của tác giả “Nguyễn Thanh Vũ”, không đại diện cho quan điểm của 5PC. Bạn hãy xem xét thật kĩ và chịu trách nhiệm với mọi quyết định đầu tư của mình nhé!

1. Tổng quan về NEAR

NEAR là một nền tảng blockchain layer-1 được thiết kế để giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng, tốc độ giao dịch và chi phí cao thường thấy ở các blockchain khác như Ethereum. 

Những người sáng lập Near Protocol, Illia Polosukhin và Alexander Skidanov, đã khởi xướng NEAR.ai vào đầu năm 2017 để khám phá một chương trình tổng hợp, một lĩnh vực tập trung vào việc tự động hóa các chương trình từ các đặc tả của con người. Nỗ lực này cuối cùng đã dẫn dắt nhóm đến các nền tảng hợp đồng thông minh có thể lập trình và thanh toán tiền điện tử.

Polosukhin và Skidanov đã tập hợp một nhóm kỹ sư và chính thức bắt đầu xây dựng NEAR Protocol vào tháng 8 năm 2018. Tầm nhìn nền tảng cho nền tảng NEAR là cung cấp cho các nhà phát triển một con đường đơn giản để xây dựng các dApps có thể mở rộng đến việc chấp nhận rộng rãi.

Near sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake (PoS) và công nghệ sharding (phân mảnh) để đạt được thông lượng giao dịch cao và độ trễ thấp. Điều này giúp Near trở thành một nền tảng lý tưởng cho các ứng dụng phi tập trung (dApps), đặc biệt là trong các lĩnh vực như DeFi, NFT và AI.

Sản phẩm chính của Near Protocol là một mạng lưới blockchain thân thiện với nhà phát triển, hỗ trợ nhiều ngôn ngữ lập trình và cung cấp các công cụ dễ sử dụng để xây dựng dApps. Gần đây, Near đã thu hút sự chú ý của cộng đồng nhờ vào việc tích hợp AI vào hệ sinh thái của mình, mở ra nhiều cơ hội mới cho các nhà phát triển và người dùng. Sự kết hợp giữa công nghệ tiên tiến và tầm nhìn dài hạn đã giúp Near trở thành một trong những dự án đáng chú ý nhất trong thị trường crypto.

2. Vì sao nhà đầu tư nên chú ý tới NEAR?

2.1. Công nghệ tối ưu hiệu suất và bảo mật

Công nghệ cốt lõi của NEAR

  • Sharding: NEAR sử dụng phương pháp sharding để nâng cao khả năng xử lý giao dịch. Sharding chia nhỏ mạng lưới thành các phần nhỏ hơn gọi là shards, cho phép xử lý giao dịch song song và tăng dung lượng giao dịch lên đến 100,000 TPS khi hoàn thiện. Hơn nữa, cơ chế này cung cấp bảo mật chống lại các cuộc tấn công 51%, nơi các tác nhân độc hại cố gắng chiếm đa số quyền kiểm soát mạng và thao túng các giao dịch. 
  • Proof of Stake (PoS): NEAR sử dụng cơ chế đồng thuận PoS, trong đó người nắm giữ token NEAR có thể đặt cược token của họ để trở thành validator và tham gia vào quá trình xác nhận giao dịch.
  • Nightshade: Đây là cơ chế đồng thuận mới của NEAR, kết hợp sharding với PoS để phân phối tải công việc tính toán, giúp tăng khả năng mở rộng và giảm thiểu rủi ro bảo mật.

Bản cập nhật Nightshade 2.0

NEAR đã triển khai thành công Nightshade 2.0 với những cập nhật quan trọng. Đây là đợt cập nhật lớn nhất kể từ khi NEAR mainnet vào tháng 10/2020, đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc triển khai Sharding để mở rộng hạ tầng và chuẩn bị cho chiến lược “onboard user”.

  • Ra mắt Stateless Validation: Giúp các validator xác thực giao dịch mà không cần lưu trữ toàn bộ dữ liệu của shard, giảm tải phần cứng và chi phí vận hành.
  • Tăng cường khả năng mở rộng: Nâng cao hiệu suất của từng shard, cho phép xử lý nhiều giao dịch hơn với tốc độ nhanh hơn (tăng từ 6 lên 10 shards vào cuối 2024).
  • Tăng cường tính phi tập trung: Giảm yêu cầu phần cứng và chi phí vận hành, thu hút nhiều validator tham gia, tăng tính phi tập trung và bảo mật cho mạng lưới.
Biểu đồ giao dịch hàng ngày của NEAR
Biểu đồ giao dịch hàng ngày của NEAR

Chain Signatures

Người dùng hiện có thể sử dụng ví NEAR để tương tác với bất kỳ chain EVM nào và một số non-EVM khác như Dogecoin, XRP, Cosmos, Polkadot, Bitcoin,… Hiện tại, NEAR đang là dự án tiên phong giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản và đơn giản hóa trải nghiệm Blockchain của người dùng.

Vì sao nhà đầu tư nên chú ý tới NEAR

Công nghệ AI

NEAR Protocol đang tiếp cận việc phát triển công nghệ AI thông qua cơ sở hạ tầng với các hướng sau:

  • Hợp tác với các dự án AI: NEAR đã hợp tác với các dự án như @hyperbolic_labs để cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết cho việc phát triển AI. Những hợp tác này nhằm tạo điều kiện cho các nhà phát triển AI có thể xây dựng các ứng dụng AI trên nền tảng NEAR một cách hiệu quả và bảo mật.
  • AI Incubator: NEAR Foundation đã tổ chức các chương trình ươm tạo dự án AI, như HZN Incubator, nơi hỗ trợ các đội ngũ xây dựng cơ sở hạ tầng cho AI cá nhân, từ việc tạo lớp dữ liệu mở tổng hợp đến tính toán GPU. 
  • AI x Web3 Accelerator: NEAR Foundation và @delphi_labs đã khởi động một chương trình tăng tốc cho các dự án tại giao điểm của AI và Web3, cung cấp tài nguyên kỹ thuật, vận hành và tài chính cho các dự án được chấp nhận.
  • Đầu tư vào nghiên cứu và phát triển: NEAR đã cam kết 1 triệu NEAR token cho @inscriptionneat, một giải pháp mở rộng quy mô trên NEAR để hỗ trợ các ứng dụng AI và học máy, cho thấy sự đầu tư mạnh mẽ vào cơ sở hạ tầng cho AI.

Các hoạt động này thể hiện rõ ràng NEAR không chỉ tập trung vào việc phát triển blockchain mà còn mở rộng tầm nhìn vào lĩnh vực AI, tạo ra một nền tảng mở rộng và an toàn cho các ứng dụng AI trong hệ sinh thái Web3.

2.2. Đội ngũ phát triển

Trong đội ngũ phát triển của NEAR, Illia Polosukhin là builder duy nhất trong lĩnh vực Web3 được mời làm diễn giả tại sự kiện NVIDIA GTC 2024. Ông tốt nghiệp Thạc sĩ Toán ứng dụng và Khoa học máy tính tại Đại học Kỹ thuật Quốc gia “Viện Bách khoa Kharkiv” (Ukraine).

Đội ngũ phát triển của NEAR

Kinh nghiệm làm việc:

  • Từng làm việc tại Salford Systems, nơi ông phát triển các công cụ phân tích dự đoán dữ liệu lớn (Big Data Predictive Analytics).
  • Năm 2012, Illia gia nhập Google Research với vai trò Senior Software Engineer, tập trung nghiên cứu về Deep LearningXử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP).
  • Ông đóng góp vào sự phát triển của TensorFlow, đặc biệt là thư viện TF.Learn (SKFlow) hỗ trợ machine learning (ML).
  • Illia cũng tham gia nghiên cứu các hệ thống Sequence-to-Sequence, nền tảng của dịch máy (Machine Translation).

Đóng góp quan trọng trong AI (2017):

  • Illia là đồng tác giả của bài nghiên cứu “Attention Is All You Need”, công bố tại hội thảo NeurIPS 2017. Bài nghiên cứu này giới thiệu mô hình Transformer, một bước đột phá trong lĩnh vực NLP.
  • Mô hình Transformer trở thành nền tảng của các mô hình AI hiện đại như ChatGPTBERT.
Thành viên đội ngũ phát triển của NEAR được mời làm diễn giả tại NVIDIA GTC 2024
Thành viên đội ngũ phát triển của NEAR được mời làm diễn giả tại NVIDIA GTC 2024

2.3. Định giá thấp

Dòng tiền từ các quỹ lớn

NEAR đang thu hút sự chú ý của các quỹ đầu tư lớn, đặc biệt là Grayscale – một trong những quỹ đầu tư tiền điện tử hàng đầu thế giới. Grayscale đã phân bổ tỷ trọng lớn nhất (33%) cho NEAR trong danh mục đầu tư liên quan đến trí tuệ nhân tạo (AI). Điều này không chỉ khẳng định tiềm năng phát triển mạnh mẽ của NEAR trong lĩnh vực blockchain mà còn cho thấy niềm tin của các quỹ lớn vào khả năng mở rộng và ứng dụng thực tiễn của hệ sinh thái này.

Grayscale dành cho NEAR tỉ trọng lớn nhất (33%) dành cho danh mục AI
Grayscale dành cho NEAR tỉ trọng lớn nhất (33%) dành cho danh mục AI của họ

Mục tiêu và tiềm năng 

Mặc dù các hoạt động Web3 như DeFi trên NEAR hiện còn khá hạn chế, nhưng lượng người dùng hoạt động hàng ngày (daily active users) của NEAR đang đứng top 2 với 3.2 triệu người dùng5.4 triệu giao dịch (Txs), chỉ sau Solana.

Sự tăng trưởng này chủ yếu đến từ các ứng dụng Web2 như Kaiching, một dApp thu hút lượng người dùng khổng lồ từ thế giới truyền thống. Điều này cho thấy tiềm năng lớn khi NEAR tập trung vào việc tích hợp Web2 và Web3.

Hiện tại, FDV (Fully Diluted Valuation) của NEAR chỉ bằng 5.28% so với Solana (6.7 tỷ USD so với 127 tỷ USD). Điều này cho thấy NEAR vẫn còn rất nhiều dư địa để tăng trưởng nếu thành công trong việc:

  • Mass adoption Web2: Thu hút hàng loạt người dùng truyền thống vào hệ sinh thái.
  • Phát triển sản phẩm AI: Ra mắt các sản phẩm AI có tính ứng dụng cao, tạo ra sự khác biệt và giá trị thực tế.

2.4. Tokenomics 

Token được phân phối cho các cá nhân và tổ chức trong quá trình triển khai MainNet. Các phần chính bao gồm:

  • Epoch Rewards: 22.09%
  • Small and Large Backers: 18.44%
  • Community Grants: 13.41%
  • Core Contributors: 10.91%
  • Community Sale: 9.35%
  • Early Ecosystem: 9.12%
  • Operation Grants: 8.89%
  • Foundation Endowment: 7.79%
Tokenomics
Tokenomics của NEAR

Tokenomics của Near Protocol được thiết kế khá cân đối, tập trung vào việc thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái, khuyến khích sự tham gia của cộng đồng và đảm bảo tính bền vững lâu dài. Tuy nhiên, việc phân bổ một phần lớn token cho các nhà đầu tư và đội ngũ phát triển có thể gây ra lo ngại về tính phi tập trung nếu không được quản lý chặt chẽ.

Tiến độ mở khoá token

Tiến độ mở khoá token
  1. Unlocked (91.55% – 1.17B NEAR):
    Phần lớn token NEAR đã được mở khóa, cho thấy tính thanh khoản cao và khả năng giao dịch tự do trên thị trường. Điều này giúp người dùng và nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận và sử dụng token.
  2. Locked (8.45% – 108.44M NEAR):
    Một phần nhỏ token vẫn đang bị khóa, có thể dành cho các mục đích như phát triển hệ sinh thái, thưởng cho đội ngũ hoặc các chương trình khuyến khích trong tương lai. Việc này giúp đảm bảo sự ổn định và kiểm soát nguồn cung.
  3. Untracked (0% – 0.00 NEAR):
    Không có token nào không được theo dõi, cho thấy tính minh bạch cao trong việc quản lý và phân phối token.

3. Một số rủi ro mà bạn nên cân nhắc

Cạnh tranh khốc liệt trong thị trường blockchain
Near Protocol phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt từ các blockchain layer-1 khác như Ethereum, Solana, và Avalanche hay các blockchain về AI khác như TAO, RENDER, DeAI,…. Để thu hút nhiều nhà phát triển và người dùng hơn, Near cần liên tục cải thiện công nghệ và cung cấp các ưu đãi hấp dẫn.

Độ phổ biến chưa cao
Mặc dù Near Protocol có nhiều ưu điểm về công nghệ, nhưng độ phổ biến của nó vẫn chưa bằng các blockchain lớn như Ethereum hay Binance Smart Chain. Điều này có thể khiến việc thu hút người dùng mới trở nên khó khăn hơn.

Rủi ro từ thị trường crypto

Giống như các dự án crypto khác, Near Protocol chịu ảnh hưởng lớn từ sự biến động của thị trường. Giá trị của đồng NEAR có thể giảm mạnh trong các đợt điều chỉnh thị trường, gây ra rủi ro cho các nhà đầu tư.

4. Target, Hold bao lâu

Tại biểu đồ tuần, ta có thể thấy NEAR đang tích lũy trong phạm vi rộng từ 3,6 – 8,3 USD. Mức target đầu tiên mà mình kỳ vọng là tại vùng đỉnh cũ trước đó, trong khoảng 12-15 USD. Đây có thể xem là một mức tăng trưởng tốt đối với một token an toàn.

Về điểm Entry, bạn có thể vào 50% vị thế tại vùng giá 5 – 6 USD Sau đó DCA tại các mốc hỗ trợ như 4 USD và 3,6 USD.

Phân tích xu hướng giá NEAR

Dựa vào chu kì trước đó, mình cho rằng để đạt được mức tăng trưởng này, NEAR sẽ mất khoảng 2-3 tháng. Tức là NEAR có thể chạm đỉnh cũ vào tháng 3 – 4/2025. 

Phân tích xu hướng giá NEAR

Trong ngắn hạn, giá của NEAR có thể biến động mạnh do tác động từ thị trường chung, nhưng về lâu dài, sự phát triển của hệ sinh thái và việc tích hợp AI sẽ giúp Near Protocol tăng trưởng mạnh mẽ. Nếu bạn tin vào tiềm năng của công nghệ blockchain và AI, NEAR là một lựa chọn đáng cân nhắc.

5. Tổng kết

Hi vọng qua bài viết, mình có thể cung cấp các thông tin bổ ích và thú vị về Near. Đầu tư vào crypto luôn đi kèm với rủi ro, vì vậy hãy luôn nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định.

Near Protocol là một dự án tiềm năng, nhưng bạn cần theo dõi sát sao các biến động thị trường và cập nhật thông tin về dự án. Đừng đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể chịu mất, và luôn có chiến lược quản lý rủi ro phù hợp. Chúc bạn thành công trên hành trình đầu tư của mình!